Tokenize Imóveis em Luxemburgo

Sim. A Lei Blockchain IV (adotada em 19 de dezembro de 2024) autoriza explicitamente a tokenização de ativos reais incluindo imóveis. Imóveis tokenizados podem ser emitidos como tokens de segurança sob MiFID II, ou como cotas de fundo via estruturas RAIF, SIF ou SICAR sob a Lei Blockchain IV e supervisão CSSF

Ambos são possíveis. Emissão direta sob a Lei Blockchain IV requer pré-notificação CSSF e prospecto MiFID II (6–10 semanas). Estrutura de fundo via RAIF (não supervisionado, 8–12 semanas) ou SIF (supervisionado, 8–12 semanas) fornece distribuição por toda a UE e supervisão mais leve. Escolha com base no tamanho da base de investidores e metas de capital

Sim. Imóveis tokenizados distribuídos via RAIF, SIF ou STO direto sob a Lei Blockchain IV estão disponíveis para investidores institucionais e de varejo da UE sem restrições de nacionalidade. Investimentos mínimos variam: €1.000–€5.000 para tokens de varejo/cotas RAIF, €125.000+ para investidores bem informados do SIF

Imóveis tokenizados são tipicamente estruturados como instrumento financeiro (token de segurança ou cota de fundo) e estão sob MiFID II, NÃO MiCA. Isso é vantajoso porque MiFID II possui isenções maduras para valores mobiliários tradicionais e estruturas de fundos. CASPs que gerenciam serviços cripto precisam de autorização com transição de 18 meses até 1º de julho de 2026

O prazo depende da rota: fundo RAIF 8–12 semanas (formação + notificação CSSF + integração de investidores), fundo SIF 8–12 semanas (formação + autorização CSSF), STO direto sob a Lei Blockchain IV 6–10 semanas (pré-notificação CSSF + prospecto MiFID II + configuração DLT). Tokenizer.Estate gerencia todo o processo em paralelo

A Lei Blockchain IV, vigente desde 19 de dezembro de 2024, é o framework abrangente de Luxemburgo para valores mobiliários digitais e ativos físicos tokenizados. Autoriza a gestão digital de valores mobiliários de equity via DLT, permite a tokenização de ativos físicos incluindo imóveis e cria a função de agente de controle para emissão de valores mobiliários baseados em DLT. Contratos inteligentes podem automatizar pagamentos de juros e dividendos

O RAIF (Fundo de Investimento Alternativo Reservado) tem ativos líquidos mínimos de €1,25M (ramp-up de 24 meses), não requer pré-aprovação CSSF, formação em 4–8 semanas, taxa de subscrição anual de 0,01%, AIFM externo obrigatório e direitos plenos de distribuição MiFID II na UE sem licenciamento por país. €5,6T+ em fundos regulamentados domiciliados em Luxemburgo

Não. O título de propriedade permanece registrado no cadastro de Luxemburgo. Tokens representam participações de propriedade no SPV ou fundo que detém o imóvel. Registros blockchain são reconhecidos como registros oficiais de valores mobiliários sob as Leis Blockchain I–III, portanto a propriedade de tokens é juridicamente exequível

Sem mínimos regulatórios. Formação de fundo RAIF: €30K–€60K em taxas jurídicas e de configuração, mais €1,25M de ativos líquidos necessários (ramp-up de 24 meses). STO direto sob a Lei Blockchain IV: €20K–€40K em conformidade e documentação. A maioria dos projetos atinge o ponto de equilíbrio rapidamente uma vez que €500K+ de capital é captado

Tokenizer.Estate gerencia a conformidade CSSF e pré-notificação por meio de parceiros jurídicos locais qualificados em Luxemburgo. Isso inclui preparação de prospecto MiFID II, pré-notificação CSSF, notificação RAIF e documentação de regras do fundo, solicitação de autorização SIF, procedimentos AML/KYC e relatórios regulatórios contínuos